当前位置: 首页 >公司动态 > 详情

信托/基金资管产品购买流程

1、咨询

决定购买前后,您有任何问题,请随时向我们进行咨询。

2、预约

预约是非常重要的的一步。热门产品打款成立速度特别快,如果有合意的产品,需要尽快预约和打款。信托产品一般按照“金额优先、时间优先”的原则确定是否预约成功。

3、打款

1)因为募集时间短,信托/基金资管产品产品基本上都是先打款再签署合同。

2)收款人账户名称必须是信托公司/基金子公司的全称或者包含全称。如果不是,会有巨大风险。

3)所有信托公司/基金子公司均要求,汇款账户必须为购买人姓名的银行帐号,即,汇款人和合同签署人一致。

4)大多数信托公司/基金子公司要求,汇款账户必须是签署合同时的回款账户。即,汇款账户和信托产品到期后本金和收益回款账户一致,资金哪里来回哪去。该账户在产品最终分配前不得取消。回款帐户的开户行需要精确到支行名称。

5)必须从购买人账户汇出,最好一次性汇出。如果需要分次,需先确认是否可行。如可从不同银行账户打款,必须确保账户名为同一人。

6)汇款时,在"摘要"栏填写:" A购买B"。其中,A为产品购买人姓名,B为产品名称。比如,"赵某某购买某某一期集合资金信托计划"。产品名称尽可能写全,至少要写出产品简称或关键字,以区别于其他的信托产品"。

7)汇款完成后,请保留汇款凭证。

8.工作日时间一般在1-2小时内即会到帐。但信托公司/基金子公司往往要到下午下班前才能查出是否到帐,我们也会在到帐后及时通知您。如果特别紧急,可以联系我们协助及时查账。

4、签署信托合同

由于我们公司的客户遍及全国各地,故签署合同以快递邮寄为主。合同上都有信托公司盖章,由于客户资金是打入信托公司专用账户的,故合同绝对不会有任何问题。若对合同仍有疑问,可以向信托公司求证。且客户的认购成功也是以您资金到账为准,按“时间优先,金额优先”原则认购,并非是您签署合同时间。

对于客户所在地有信托公司办事处的,客户如果有时间,我们可以协调工作人员陪同客户去信托公司办事处签合同(因信托公司人手有限,个别外包销售的产品可能无法去现场签合同)。

对于异地大额(300万以上)客户,如果是初次购买,坚持要求面签的,我们可报销交通费。

面签合同时需要准备:身份证原件及复印件;银行卡原件及复印件;如为委托办理,还需要授权委托书。

快递合同中需要准备:身份证正反复印件,打款凭证复印件,打款银行卡复印件。并且在相关复印件上认购人需签署名全名。

一周热销产品

更多>>