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中信信托2019年净利润35.93亿 主动管理占46% 以防风险为主

4月27日,信托业“老大哥”中信信托披露了2019年全年的年报全文。

2019年,信托业渡过了艰难的一年,全行业资产管理规模持续下滑。中信信托仍然以35.93亿元的净利润坐稳全行业净利润榜单头把交椅,同比增长7%。

此外,根据年报,报告期内,公司信托资产余额为1.57万亿元,营业总收入71.83亿元,手续费及佣金收入49.49亿元,为受益人分配信托收益超过727亿元。

对于上述业绩,中信信托表示,这既得益于传统业务的深耕细作,也来源于创新业务的厚积薄发。

2019年对中信信托而言,既是挑战之年,亦是突破之年。

尽管作为头部信托,但其仍然为被动管理为主。据披露,2019年,公司信托资产中主动管理型信托资产规模占比46%,同比增长31%。

传统业务+创新业务

从年报可见,在中信信托靓丽的成绩背后,非单一业务发展,而是有丰富的信托业务线作为支撑。

中信信托2019年资产运用情况

报告期内,中信信托新增信托项目1480个,实收信托5205亿元。信托资产中主动管理型信托资产规模占比46%,同比增长31%,涵盖基础设施、房地产、金融市场、文化科技等领域。

其中,中信信托管理信托资产总计1.57万亿元。从资产部分角度,基础产业占比19.19,房地产占比17.27%,工商企业占比22.63%,可供出售的金融资产投资占比为23.90%。

根据记者整理,中信信托主要业务线包括投资银行业务、资产管理业务、财富管理业务、服务信托业务。

但值得注意的是,在1.57万亿总资产中,主动管理业务规模为7258.6亿元,被动管理信托资产为8482.9亿元。

从利润贡献度来看,2019年已清算结束的事务管理类项目个数为433个,加权平均年化收益率为5.25%;融资类业务清算135个,加权平均年化收益率为7.32%,股权投资类清算项目为104个,加权平均年化收益率为7.02%。

中信信托的家族信托与保险金信托可圈可点。中信信托披露,2019年,公司家族信托与保险金信托客户数增长翻倍,达3000名左右,受托资产规模近340亿元,同比增长超85%;公司与11家保险公司合作,发布国内首个保险金信托的服务标准,奠定行业基础。此外,公司通过下属公司中信信惠国际信托设立中国信托公司首单境外家族信托,实现行业零突破,为客户进一步完善了境内外家族资产的传承布局。

强化风险管理

另外,“防风险”也是中信信托开展业务的关键词。

信托业务的信用风险主要来自融资类信托业务。中信信托披露,报告期内,公司顺利完成135个融资类信托项目的终止清算,分配信托本金956亿元。

根据披露,报告期内,中信信托不良率为3.90%,不良资产合计8.13亿元。另外,中信信托披露,报告期内公司资产减值合计19.25亿元。

中信信托2019年不良资产率

谈及对影响业务发展的不利因素分析,中信信托表示主要有四个方面。第一,宏观经济下行压力加大。面对国内外风险挑战明显上升的复杂局面,2019年我国GDP增速6.1%,创1991年以来新低,较2018年下降0.5个百分点;

第二,突发疫情带来不确定性。新冠肺炎疫情对中国经济乃至全球经济产生了广泛而深刻的影响,给信托公司未来的业务开展及风险管理带来更多的挑战和不确定性;

第三,市场信用风险频发。受经济下行的影响,报告期内,金融行业虽然整体运行平稳,但风险暴露显著增多;信用违约、债务兑付危机高发,且向高资质主体蔓延;

第四,监管环境更加严峻。报告期内,监管机构调控措施频出,资管新规过渡期也进入深度整改阶段,给信托公司传统展业模式造成一定的影响,带来一定的经营压力。

2019年以来,房地产信托与“政信”信托受到信托机构的青睐。

对于房地产信托与“政信”信托的风险管理,中信信托表示,加强城投公司的信用风险管理,不断提高区域合作层级,地级市、百强县级城投融资业务占比逐年提高,加强存量业务的风险排查力度,多跑现场,及时进行风险预警。另外,加强房企信用风险管理,坚持“头部客户、优势区域、现金流管控、抵押物足值和强投贷后管理”。

另悉,中信信托实际控制人为中国中信集团有限公司,董事长、法人均为陈一松。公司于2005年、2006年、2014年、2019年分别增资2.92亿元、4亿元、88亿元、29.70亿元,目前公司注册资本112.76亿元。

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