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平安信托有限责任公司2019年度报告摘要

业结构升级。

  (二)深化科技应用

  平安信托持续强化数字化、智能化建设,打造业内智能科技应用典范。一方面,运用科技手段,构建信托资金、资产、产品运营和经营分析四大智能服务平台,赋能业务与经营;另一方面,不断运用科技手段赋能风控,实现风险的全流程智能化管理,打造行业审慎经营、风险控制最佳的全面风险管理体系。

  (三)践行社会责任和推动可持续发展

  2020年是我国脱贫攻坚关键年,平安信托将积极响应平安集团ESG责任投资(责任投资、影响力投资、可持续金融、绿色金融)发展理念和“三村扶贫工程”建设号召,将可持续发展、责任投资理念贯彻在业务开展中,以实现绿色的环境、和谐的社会以及可持续的经济建设为目标,聚焦民生基建、绿色环保、医疗健康、高新科技等国家重点发展领域,驱动公司业务的可持续增长,助力实体经济高质量发展;以产业扶贫、慈善信托等方式助力国家精准扶贫攻坚,践行企业社会责任。

  第二节 市场分析

  2019年,国内经济运行平稳,经济结构不断优化。随着金融监管改革不断深化、资管新规细则逐步落地,叠加风险加速暴露因素,信托行业发展面临新的挑战和机遇。

  一、行业发展面临的挑战

  信托行业面临资管行业竞争加剧、监管持续引导市场深化结构调整、市场信用风险加快释放等挑战,推动行业加速转型。

  (一)资管行业竞争加剧:“资管新规”实施后,各资管机构的监管尺度逐渐统一,同业竞争进一步加剧。一方面,竞争主体不断增加,33家银行理财子公告成立,其中7家已开业;另一方面,打破刚性兑付将使信托产品吸引力下降,销售难度进一步加大。

  (二)监管持续引导市场深化结构调整:监管深入推进资本市场清理整顿,结构化降杠杆政策督导力度升级,推动行业加快转型,业务回归本源。2019年,监管以降通道、控地产、优化结构、遏制规模无序扩张为重点,22家信托公司收到银保监会、人行罚单,罚单金额远超往年。2020年,监管将继续推进市场乱象整治,压降金融同业通道业务,整治影子银行乱象,加强房地产信托业务管控等;提升风险管控力度,推进建立风险排查常态机制,推动信托公司加速处置风险资产和提升风险抵补能力;引导金融科技应用和加强信托文化建设。

  (三)市场信用风险加快释放:在多重政策的引导和管控下,以往较为依赖表外融资的企业客户,面临融资渠道收窄的难题,即使在宽信用环境下,企业违约风险仍处于较高水平。2019年三季度末,信托风险项目规模突破了4000亿元。信托资产风险率为2.1%,较二季度上升0.56个百分点。信托行业整体风险率上升至十年来最高峰。

  (四)信托行业转型加速:“三去一补”(去通道、去杠杆、去刚兑、补主动管理能力)仍是行业转型基调,顺应金融供给侧改革,信托行业回归本源,聚焦服务实体经济成为共识。信托公司传统的银信通道、房地产及政信业务持续萎缩,转型探索的供应链金融、普惠金融、消费金融、家族信托等业务尚未形成有效支撑,未来信托公司的盈利水平存在较大的不确定性。

  二、行业发展面临的机遇

  (一)宏观经济总体平稳,国家战略带来新的投资机会。2019年中国国内生产总值逾99万亿元,同比增长6.1%,国民经济各项数据均稳步提升。随着供给侧结构性改革的不断深入,一带一路、京津冀、长江经济带、粤港澳大湾区等国家级战略推动区域发展的良性互动格局加快形成,高铁、高速、公路加快建设;创新发展战略深入实施,新科技、产业、新生态等新动能快速成长,加快传统产业转型升级;改革财税体制,深入推进简政减税减费,实体经济活力不断释放;推动金融体系改革,引导金融支持实体经济,鼓励直接投融资等,均带来了新的机遇。

  (二)回归本源,强化主动管理。随着监管政策不断出台,引导信托回归本源、服务实体经济,适度控制增速平稳健康发展已成行业共识。从行业整体看,截至2019年三季度末,投向工商企业的信托资金占比依然稳居首位,信托行业支持实体经济的立业之基坚定不动摇。信托公司逐步由关注资产规模转变为关注资产结构。信托公司积极转型谋发展、提升主动管理能力和业务创新能力,强化风险管控,把握发展速度并提升发展质量与效率。

  (三)具有不断创新、不断适应市场的制度优势。与其他资管机构相比,信托依旧在多工具、多市场、跨领域资源配置等方面具有不可比拟的优势。信托制度的独立性、灵活性、稳定性和安全性等特点,也使信托公司在家族信托、慈善信托等资管业务上具备优势。

  第三节 业务经营分析

  近年来,依托信托制度优势和平安集团综合金融优势,平安信托与中国信托业一起,立足服务实体经济高质量发展和金融业风险管控,打造金融支持实体经济典范,助力人民美好生活。

  2019年,平安信托贯彻落实国家供给侧改革和“三去一降一补”的政策方向,缩短金融中介链条,以多种综合金融解决方案服务国内众多优秀企业,提升实体经济直接融资占比,降低杠杆率,助力中国经济高质量发展。平安信托聚焦中西部民生项目、健康、环保及现代制造等重点行业,投入实体经济规模超3100亿元;参与平安集团“三村扶贫工程”建设,新增产业扶贫金额近20亿元;助力西藏、内蒙、陕西等省份贫困区域经济发展。过去5年,平安信托累计投入实体经济规模超过1.5万亿元,累计纳税超过70亿元。

  一、特殊资产方面,聚焦经济新旧动能转换过程中资源错配、市场出清的机会,通过恢复资产流动性、提升资产运用效率,实现资产价值重新发现或提升。依托平安集团综合金融及科技优势,坚持生态化、投行化、智能化经营,打造特殊资产生态圈,全面布局股权、债权、物权等多元业务模式,打通特殊资产市场的“堰塞湖”、“肠梗阻”问题,服务实体经济高质量发展。

  二、基建投资方面,紧跟国家战略方向,顺应“一带一路”建设、粤港澳大湾区、长江经济带发展等重大发展需要,聚焦城市基础设施、交通、能源等领域,为保险资金和机构投资者提供现金流稳定、风险回报合理的金融产品,支持国家基础设施建设升级。一方面,继续保持业内领先地位,发展面向机构客户的高信用信托贷款业务,为高信用客户提供低成本、长久期的、大体量的资金,用于支持国家、地方各大领域的重点基础设施项目建设;另一方面,深入挖掘基础设施股权类资产(如高速公路、风电),强化打造专业投资管理平台,致力成为国内领先的基础设施资产管理人。

  三、服务信托方面,以回归信托本源、支持实体经济为指引,聚焦B端业务拓展,为机构投资者提供专业、高效、差异化的服务。同时建立创新型、专业化的产品生态,发行业内首单“三绿”资产支持票据、落地业内首单点心债业务、新增企业跨境融资服务,助力企业降低融资成本、丰富融资渠道。

  四、私募股权投资方面,以集团战略为指导,聚焦消费升级、高端制造、医疗健康、环保、现代服务五大领域,完善私募股权投资和管理链条,提供全生命周期、一站式金融服务;依托业内精英团队,积极输出长期积累的专业投资与管理经验,为被投企业提供融资服务、资产管理、财务顾问、并购重组等服务;助力集团全力打造涵盖金融、地产、汽车、医疗和智慧城市的五大生态圈。

  本公司(本报告中所称的“本公司”或“公司”,均指母公司;本报告中所称的“本集团”或“集团”,则为本公司及其子公司)的主要经营业务:

  自营资产运用与分布表

  金额单位:万元

  注:除特别说明外,本报告中数据均以人民币计量

  资产运用中“其他”项主要包括固定资产、无形资产、递延所得税资产、使用权资产等。

  信托资产运用与分布表

  金额单位:万元

  第四节 内部控制、风险管理

  一、内部控制

  (一)内部控制环境和内部控制文化

  公司一贯致力于构建符合国际标准和监管要求的内部控制体系,根据风险状况和控制环境的变化,持续优化内部控制机制。根据国家法律法规以及各监管机构的要求,公司以现代国际一流金融企业为标杆,秉承综合金融发展战略,结合经营管理需要,践行“法规+1”的合规理念,贯彻“目标明确、覆盖全面、运作规范、执行到位、监督有力”的方针,完善内部控制运行机制,着力提高抵御风险的能力,确保公司经营管理合法合规、符合监管要求,促进业务可持续健康发展。公司遵循“以制度为基础、以风险为导向、以流程为纽带”思路,强化内部控制日常化运作机制,持续提升内控工作的水平和效果,为公司持续稳健发展提供保障。

  公司根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司治理指引》及《企业内部控制基本规范》等国家相关法律法规和《公司章程》的要求,建立了由股东会、董事会、监事会和高级管理层组成的法人治理结构,形成了权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间分工配合、相互协调、相互制衡的运行机制。公司股东会、董事会、监事会均按照相关法律、法规、规范性文件及《公司章程》的规定,规范有效地运作。公司完善的法人治理结构为公司内部控制目标的实现提供了合理保证。

  公司积极开展合规文化建设,为合规管理工作的开展和内部控制建设营造优越的内部环境及合规文化氛围。公司通过《员工行为准则》,对违纪类型、违纪处理流程等做出明确规定,倡导员工诚信守法、廉洁自律,遵守公司内部规章制度,维护公司形象及社会公共秩序;通过《“红、黄、蓝”牌处罚制度》体系,对员工违规行为严格惩处,营造良好的内控环境;通过《合规手册》,明确公司合规管理职责,完善内部控制和风险管理体系;推动员工签署《合规履职承诺函》,从遵法守规、商业秘密、利益冲突等方面规范员工行为,提升员工知法守规意识。此外,公司通过全员大会、宣导专刊、面授培训、知鸟课程等多种形式高频次地开展内控文化宣导,在全公司范围内营造高层垂范、人人合规的良好氛围,增强全员合规内控意识。

  (二)内部控制措施

按照相关法律法规、监管规定和内部制度的要求,公司建立了组织架构完善、权责清晰、分工明确、人员配备精良的内部控制组织体系。公司董事会负责内部控制的建立健全和有效实施,董事会下设审计委员会,负

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